Mise à jour du compte client Pro
Nous vous expliquons tout sur la mise à jour (KYC ou « Know Your Customer »), de votre dossier client profesionnel.
Qu'est-ce que la mise à jour d'un compte client ?
La mise à jour KYC (Know Your Customer, ou “Connaissance du Client”) d’un compte client, est un contrôle réalisé par un Établissement de Paiement pour vérifier et mettre à jour les informations qu’il possède sur ses clients.
Cela consiste à s’assurer que :
- votre pièce d’identité est toujours valide,
- votre adresse est correcte,
- votre situation professionnelle est à jour,
- vos informations financières sont exactes,
- et que toutes les obligations légales sont respectées.
En quoi consiste cette mise à jour ?
Cette mise à jour consiste à :
- Compléter votre dossier si certains documents manquent
- Mettre à jour vos informations si quelque chose a changé (nouvelle adresse, changement d’activité).
Pourquoi MARARA Paiement doit effectuer cette démarche
En tant qu’Établissement de Paiement, MARARA Paiement est soumis à des obligations réglementaires strictes. Parmi celles-ci figure l’obligation de bien connaître nos clients. C’est pourquoi, de manière périodique, nous vous contacterons afin de collecter certains justificatifs nécessaires à la mise à jour de votre dossier client.
Voici trois raisons pour lesquelles nous seront amenés à vous solliciter pour obtenir ces documents :
Quel document devez-vous fournir ?
Afin de mettre à jour votre dossier client, un collaborateur de MARARA Paiement prendra contact avec vous, par téléphone et par e-mail, afin de vous demander les documents nécessaires à l’actualisation de vos informations.
Pour que nos collaborateurs puissent vous contacter, il faudra vous assurer que vos coordonnées soient à jour.
Pour une Entreprise Individuelle
Justificatif d'identité pour chaque signataire
Justificatif d'identité pour chaque signataire
- Pièce d’identité en cours de validité (Carte
Nationale d’Identité / passeport) - Justificatif de domicile de moins de 3 mois
mentionnant l’adresse géographique(Factures* :électricité / internet / eau / téléphone fixe / mobile uniquement dans le cas où l’adresse géographique est mentionnée, de moins de 3
mois…) OU d’un Certificat de résidence.
*Si vous n’êtes pas titulaire du contrat, joindre une Attestation d’hébergement datée et signée par le tiers hébergeant, accompagnée d’une pièce justificative du domicile du tiers hébergeant et de sa pièce d’identité.
- Fiche de renseignements confidentiels si compte
individuel / joint / EI (Entreprise Individuelle)
existant à MARARA Paiement. Sinon, Fiche de
renseignements simplifiée
Autres justificatifs
Autres justificatifs
- L’inscription à la patente OU Extrait KBIS de moins de 3 mois (ou dernier extrait à disposition + récépissé de commande d’un nouvel extrait) OU Carte professionnelle CAPL OU Licence de pêche si concerné.
- Déclaration du chiffre d’affaires annuel tamponnée par la DICP* OU Avis d’imposition / de non-imposition (DICP) annuel OU Compte de résultat /
bilan annuel de l’année 2024 et 2025.
*si non tamponnée, merci de fournir le ou les accusé(s) de réception.
- Si professionnel de santé : fournir le justificatif CPS
mentionnant le N° de matricule
Pour une Société
Justificatif d'identité pour chaque signataire
Justificatif d'identité pour chaque signataire
- Pièce d’identité en cours de validité (Carte Nationale d’Identité / passeport)
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois
mentionnant l’adresse géographique (Factures* : électricité / internet / eau / téléphone fixe / mobile uniquement dans le cas où l’adresse géographique est mentionnée, de moins de 3 mois…) OU d’un Certificat de résidence.
*Si vous n’êtes pas titulaire du contrat, joindre une Attestation d’hébergement datée et signée par le tiers hébergeant, accompagnée d’une pièce justificative du domicile du tiers hébergeant et de sa pièce d’identité.
- Fiche de renseignements confidentiels si compte
individuel / joint / EI (Entreprise Individuelle) existant à MARARA Paiement. Sinon, Fiche de renseignements simplifiée
Autres justificatifs
Autres justificatifs
- Fiche de renseignements confidentiels Personne Morale (Société) dûment complétée, datée et signée par le(s) représentant(s) légal / légaux.
- Originaux ou copies des derniers Statuts à jour, paraphés, datés et certifiés conformes à l’original par le(s) représentant(s) légal / légaux.
- Sauf si spécifié dans les statuts, le procès-verbal de l’assemblée générale certifié conforme par le(s) représentant(s) légal / légaux stipulant les pouvoirs de ce(s) dernier(s).
- Extrait KBIS de moins de 3 mois (ou dernier extrait à disposition + récépissé de commande d’un nouvel extrait).
- Déclaration du chiffre d’affaires annuel tamponnée par la DICP* OU Avis d’imposition / de non-imposition (DICP) annuel OU Compte de résultat / bilan annuel de l’année 2024.
*Si non tamponnée, merci de fournir le ou les accusé(s) de réception.
Pour chaque bénéficiaire effectif de la société (plus de 25% du capital social)
Si c'est une personne physique
Si c'est une personne physique
- Pièce d’identité en cours de validité (Carte Nationale
d’Identité / passeport) - Justificatif de domicile de moins de 3 mois mentionnant
l’adresse géographique (Factures* : électricité / internet/ eau / téléphone fixe / mobile uniquement dans le cas
où l’adresse géographique est mentionnée, de moins de 3 mois…) OU d’un Certificat de résidence.
*Si vous n’êtes pas titulaire du contrat, joindre une Attestation d’hébergement (disponible en pièce jointe)
datée et signée par le tiers hébergeant, accompagnée d’une pièce justificative du domicile du tiers hébergeant et de sa pièce d’identité.
Si c'est une Personne Morale
Si c'est une Personne Morale
- Originaux ou copies des derniers statuts à jour, paraphés, datés et certifiés conformes à l’original par les représentants légaux
- Un extrait KBIS récent (de moins de 3 mois)
- Un justificatif de la liste de ses associés et de la répartition du capital
Pour une Association
Justificatif d'identité pour chaque signataire
Justificatif d'identité pour chaque signataire
- Pièce d’identité en cours de validité (Carte Nationale d’Identité / Passeport)
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois mentionnant l’adresse géographique (Factures* : électricité / internet / eau / téléphone fixe / mobile uniquement dans le cas où l’adresse géographique est mentionnée, de moins de 3 mois…) OU d’un Certificat de résidence.
*Si vous n’êtes pas titulaire du contrat, joindre une Attestation d’hébergement (disponible en pièce jointe) datée et signée par le tiers hébergeant, accompagnée d’une pièce justificative du domicile du tiers hébergeant et de sa pièce d’identité.
- Fiche de renseignements confidentiels si compte individuel / joint / EI (Entreprise Individuelle) existant dans les livres de compte MARARA Paiement, sinon Fiche de renseignements simplifiée
Autres justificatifs
Autres justificatifs
- Fiche de renseignements confidentiels Personne Morale (Association) dûment complétée, datée et signée par le(s) représentant(s) légal / légaux.
- Originaux ou copies des derniers Statuts à jour, paraphés et certifiés conformes à l’original par le(s) représentant(s) légal / légaux de l’association.
- Parution au Journal officiel de la création de l’association (JOPF) OU Extrait de l’annonce légale de déclaration de constitution, sauf pour les renouvellements de bureau.
- Procès-verbal de l’assemblée générale portant nomination des membres du bureau certifié conforme par ces derniers.
- Sauf si spécifié dans les Statuts : Procès-verbal de l’assemblée générale, certifié conforme par le(s) représentant(s) légal / légaux, nommant et stipulant les pouvoirs du / des représentant(s) légal / légaux (PV de fonctionnement de compte).
- Si association relevant de la loi de 1901 : récépissé de déclaration de constitution (DIRAJ).
- Si concerné : récépissé de Déclaration de modification de l’association (sur le récépissé, la date de « Décision prise le » correspond à la date figurant sur le Procès-Verbal).
- Si existant : copie du règlement intérieur à jour, datée, signée et certifiée conforme.
*Si l’association est déjà en activité : Bilan de l’année 2023, 2024 et 2025.
Des questions ?
Comment obtenir un extrait KBIS ?
Comment obtenir une attestation du Numéro Tahiti (ISPF) ?
Vous pouvez obtenir une attestation de votre numéro de Tahiti directement via le site officiel de l’Institut de la Statistique de la Polynésie Française : https://www.ispf.pf/rte
Pour plus d’informations, vous pouvez les contacter directement par téléphone.
Est-il possible d'obtenir une déclaration du chiffre d'affaires (DICP) en ligne ?
DICP (Antenne Papeete)
11 rue du Commandant Destremau – Bâtiment A1/A2 et le site de Vaiami – BP 80 – 98713 Papeete – Tahiti – Polynésie française
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DICP (Antenne ISLV)
Centre administratif de Uturoa – Raiatea – BP 877 – 98735 Uturoa – Raiatea- Polynésie française
Pour plus d’informations, vous pouvez les contacter directement par téléphone.
Que se passe-t-il si les documents nécessaires pour la mise à jour d'un compte client ne sont pas fournis ?
La loi nous oblige à prendre certaines mesures si les informations ne sont pas actualisées :
❗ Blocage temporaire de certaines opérations (ex : virements)
❗ Restrictions d’accès à certains services (ex : espace en ligne)
❗ En dernier recours, clôture du compte, comme l’exige la réglementation
Mettre à jour votre dossier, c’est assurer la sécurité de vos opérations et la continuité de vos
services.